Неустойка что такое

Что такое неустойка? – Защита прав потребителей – Официальный сайт Роспотребнадзора

Неустойка что такое

Что такое неустойка?

Неустойка(штраф, пеня) – определённая законом или договором денежная сумма, которую одна сторона обязана уплатить другой в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, в частности в случае просрочки исполнения. Неустойку вправе требовать покупатель, расторгающий договор купли-продажи и/или оказания услуг.

При анализе  решений, вынесенных судами по делам о защите прав потребителей, в которых Управление Роспотребнадзора по Пензенской области принимало участие в порядке, предусмотренном ст.

47 ГПК РФ, установлено, что требования о взыскании неустойки удовлетворялись судами при вынесении решений в пользу потребителей. Имели место случаи выплаты неустойки при прекращении в суде производства по делу в связи с заключением между сторонами мировых соглашений.

Часто определенный судами размер неустойки оказывался ниже заявленного потребителями.

Так мировым судьей судебного участка Ленинского района г. Пензы вынесено решение по гражданскому делу по иску потребителя К. Т.С. к ОАО «С-Н» о защите прав потребителя.

Исковые требования потребителя были удовлетворены в части, при этом в решении указано, что ОАО «С-Н» просрочило исполнение обязательств (не выполнены в установленный срок требования потребителя о возврате денежных средств за проданный некачественный телефон),  в связи с чем  в пользу истца подлежит взысканию неустойка в размере 1 % цены товара за каждый день просрочки в сумме 3299 руб. Но далее суд указывает: «В соответствии с положениями  ст.333 ГК РФ,  считаю  возможным снизить размер неустойки, соразмерно последствиям нарушения  обязательства ответчиком, и определяю ее размер в  сумме, равной 1000 руб.» Таким образом, суд, указав, что подлежит взысканию неустойка в сумме 3299 руб., посчитал возможным снизить ее размер до 1000руб, то есть более чем в 3 раза, при этом сослался на несоразмерность неустойки последствиям невыполненного ответчиком обязательства, но не указал, в чем заключалась данная несоразмерность.  

Управление участвовало для дачи заключения по делу о защите прав потребителя М.Ю.В., которой ответчиком не был поставлен оплаченный товар в установленный договором срок.

  При рассмотрении решения мировым судьей исковые требования потребителя удовлетворены частично, решено взыскать с ответчика денежные средства по расторгаемому договору на приобретение мебели, а также неустойку 5000руб.

, сниженной судом с расчетного значения 9450руб.

Что такое неустойка? В каких случаях удовлетворялись требования о взыскании  неустойки? Как определялся размер неустойки?

Исходя из оснований возникновения неустойки, выделяют законную и договорную неустойки.

Неустойка по договору(договорная, добровольная) может быть установлена по взаимному соглашению сторон в соответствии с их волей за любое нарушение обязательств. Законодательство предоставляет сторонам свободу в определении нарушений, за которыми последует взыскание неустойки, установлении размера неустойки, порядка ее исчисления и т.д.

При установлении такой неустойки необходимо следовать требованиям Гражданского кодекса о письменной форме соглашения о возмещении неустойки (вне зависимости от формы основного обязательства) и соразмерности последствиям предполагаемого нарушения (либо суд может существенно уменьшить ее размер).

В соглашении неустойка может носить название штрафа либо пени, и быть выражена в процентах, либо составлять фиксированную сумму.

Законная неустойкапредставляет собой штрафную санкцию, применяемую потребителем в отношении продавца или исполнителя, размер и порядок ее взыскания определен Законом «О защите прав потребителей» от 07.02.1992 N2300-1 (далее Закон).

В Законе установлены три вида законной неустойки:

  • половина процента (0,5%) суммы предварительной оплаты товара,
  • один процент (1%) от стоимости товара,
  • три процента (3%) цены выполнения работы (оказания услуги).

Случаи, когда у потребителя возникает право на предъявление требований о взыскании неустойки:

Половина процента от стоимости товара – данный размер неустойки взыскивается в случаях, когда продавец получил предоплату в определенном договором купли-продажи размере, однако не исполнил обязательство по передаче товара в срок. Согласно статьи 23.1 Закона продавец обязан выплатить за каждый день просрочки пени в размере 0,5 % от суммы предварительной оплаты товара.

Неустойка считается со дня несостоявшейся доставки до дня передачи товара потребителю либо до дня удовлетворения требований потребителя о возврате ему предоплаты. Сумма неустойки в таком случае не может превышать сумму совершенной предоплаты товара.

Один процент от цены товара– Закон «О защите прав потребителей» предусмотрел неустойку за нарушение требований статей 20,21 и 22 Закона, которые предусматривают определенные сроки для удовлетворения законных требований потребителя, в том числе о замене товара, об устранении недостатков в товаре, о возврате денег за товар. Сумма неустойки в таком случае Законом не ограничена,  однако, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, она может быть уменьшена судом.

Три процента от стоимости работы (услуги)– в соответствии со ст.

28 Закона в случае нарушения установленных сроков выполнения работы (оказания услуги) или назначенных потребителем новых сроков исполнитель уплачивает потребителю за каждый день просрочки неустойку в размере трех процентов цены выполнения работы (оказания услуги), а если указанная цена договором не определена – общей цены заказа. Сумма неустойки не может превышать цену выполнения работы (оказания услуги) или общей цены заказа, если цена отдельной работы (услуги) не определена договором.

Очень часто сторонами заключаются смешанные договоры, содержащие в себе как элементы договора купли-продажи, так и элементы договора подряда или оказания услуг. Если в данных договорах нет разделения цены приобретаемых товаров и приобретаемых услуг или работ, под ценой заказа следует понимать их общую цену.

В случае нарушения продавцом сразу нескольких сроков (например, продавец продает покупателю товар и обязуется провести монтажные работы), и договором определены стоимость товара и цена оказываемых услуг (работ), то суммы неустойки за каждое допущенное нарушение суммируются.

Источник: http://58.rospotrebnadzor.ru/bytag3/-/asset_publisher/5Wso/content/%D1%87%D1%82%D0%BE-%D1%82%D0%B0%D0%BA%D0%BE%D0%B5-%D0%BD%D0%B5%D1%83%D1%81%D1%82%D0%BE%D0%B8%D0%BA%D0%B0

Неустойка – Витрянский В.В. Договорное право

Неустойка что такое

Неустойка (штраф, пени) – определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков (п. 1 ст. 330).

Привлекательность неустойки, ее широкое применение в целях обеспечения договорных обязательств объясняются прежде всего тем, что она представляет собой удобное средство упрощенной компенсации потерь кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником своих обязательств.

В этом смысле неустойке присущи следующие черты: предопределенность размера ответственности за нарушение обязательства, о котором стороны знают уже на момент заключения договора; возможность взыскания неустойки за сам факт нарушения обязательства, когда отсутствует необходимость представления доказательств, подтверждающих причинение убытков и их размер; возможность для сторон по своему усмотрению формулировать условие договора о неустойке (за исключением законной неустойки), в том числе в части ее размера, соотношения с убытками, порядка исчисления, тем самым приспосабливая ее к конкретным взаимоотношениям сторон и усиливая ее целенаправленное воздействие.

Порядок исчисления денежной суммы, составляющей неустойку, может быть различным: в виде процентов от суммы договора или его неисполненной части; в кратном отношении к сумме неисполненного или ненадлежаще исполненного обязательства; в твердой сумме, выраженной в денежных единицах.

В законодательстве традиционно (и ГК не составляет исключения) в качестве разновидностей неустойки применяются штрафы и пени. Если в отношении штрафов трудно выделить какие-либо особенные черты, то специфические признаки неустойки в виде пени очевидны. Они заключаются в том, что пеня устанавливается на случай просрочки исполнения обязательства, т. е.

она призвана обеспечить лишь своевременное представление исполнения обязательства; пеня, как правило, определяется в процентах по отношению к сумме обязательства, не исполненного в установленный срок; пеня представляет собой длящуюся неустойку, которая взыскивается за каждый последующий период (например, за каждый день) просрочки неисполненного в срок обязательства.

В законодательстве и судебной практике обычно различают т. н. договорную и законную неустойку. Договорная неустойка устанавливается по соглашению сторон, и, естественно, ее размер, порядок исчисления, условия применения и т. п. определяются исключительно по их усмотрению. ГК лишь устанавливает требования к форме такого соглашения сторон о неустойке (ст.

331 Гражданского кодекса). Кстати сказать, требования эти более жесткие по сравнению с обычно предъявляемыми требованиями к форме сделок: соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства, которое может возникнуть и из устной сделки.

В противном случае несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке.

Что касается законной неустойки, то она подлежит применению независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон (ст. 332 Гражданского кодекса).

Правда, судьба и сфера применения законной неустойки во многом зависят от того, в какой правовой норме она содержится. Если неустойка предусмотрена императивной нормой, она подлежит безусловному применению.

В случаях, когда положение о неустойке содержится в диспозитивной норме, она применяется лишь постольку, поскольку стороны своим соглашением не предусмотрели иной размер неустойки.

Примером законной неустойки, содержащейся в диспозитивной норме, может служить активно применявшаяся до введения в действие второй части ГК (до 1 марта 1996 г.

) неустойка, предусмотренная абзацем первым пункта 8 Постановления Президиума Верховного Совета Российской Федерации и Правительства Российской Федерации от 25 мая 1992 г.

№2837-1 «О неотложных мерах по улучшению расчетов в народном хозяйстве и повышению ответственности предприятий за их финансовое состояние».

Указанная неустойка в виде пени в размере 0,5 процента в день от просроченного платежа за поставленные товары применялась в тех случаях, когда в заключенном сторонами договоре поставки или купли-продажи продукции (товаров) для предпринимательской деятельности не содержался иной конкретный размер ответственности за такое нарушение.

Правила поставки газа потребителям Российской Федерации, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 30 декабря 1994 г.

, предусматривают, что за недопоставку газа виновная сторона уплачивает штраф в размере 10% стоимости подачи газа, который не был поставлен в течение месяца, а за необоснованное безакцептное списание средств со счета виновная сторона, кроме возврата списанной суммы, уплачивает штраф в размере двойной учетной ставки Центрального банка РФ за каждый день использования денежных средств. При нарушении обусловленных договором параметров качества либо давления газа со стороны, поставляющей газ, взыскивается в пользу стороны, которая его принимает, штраф в размере 10% стоимости подачи газа за каждые сутки, в течение которых было допущено нарушение (кроме случаев принудительного понижения давления при ограничении газопотребления). Потребитель, просрочивший оплату за поставленный газ, уплачивает пени в размере двойной учетной ставки Центрального банка РФ за каждый день просрочки. И наконец, при неполном использовании потребителем договорного объема газа за месяц без предварительного взаимного согласования с поставщиком потребитель возмещает поставщику до 10% стоимости недопоставленного газа.

 

КонсультантПлюс: примечание.

Источник: https://be5.biz/pravo/d001/40.htm

Что такое договорная и законная неустойка и как они соотносятся

Неустойка что такое

Договорная неустойка — это определенная договором денежная сумма, которую его сторона обязалась уплатить контрагенту в случае, если она нарушит свое обязательство и будет ответственной за это нарушение. Установление неустойки удобно, поскольку при ее взыскании доказывать причинение убытков не нужно (ст. 330 ГК РФ).

Учтите, что договорную неустойку всегда согласовывают обе стороны. Это значит, что суд, который рассматривает разногласия при заключении договора, не может установить в этом договоре неустойку, если хотя бы одна из сторон против нее (см. Позицию ВАС РФ).

В договоре вы можете установить неустойку в виде (п. 1 ст. 330 ГК РФ):

  • штрафа (твердой суммы). В частности, ее нередко устанавливают за нарушения, которые приводят к прекращению договора по вине должника. Договор при этом так и остается неисполненным. Например, стороны предварительного договора могут установить штраф за отказ одной из сторон заключить основной договор (см. Позицию ВАС РФ);
  • пеней (периодически начисляемых платежей). Обычно их устанавливают для менее значительных нарушений, которые не препятствуют исполнению обязательства в натуре. Например, за поставку товаров с просрочкой можно установить пени 0,1% от их стоимости за каждый день просрочки.

Вы вправе установить и смешанную неустойку в виде сочетания штрафа и пеней за одно нарушение (п. 4 ст. 421 ГК РФ, п. 80 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7). Например, можно предусмотреть, что за просрочку поставки поставщик выплачивает штраф в размере 3% от стоимости непоставленного товара за сам факт нарушения и пени в размере 0,1% за каждый день просрочки.

 Являются ли заранее оцененные убытки договорной неустойкой

Закон не запрещает заранее описать в договоре вероятные убытки и оценить их размер.

Одни суды считают, что такие заранее оцененные убытки — это и есть договорная неустойка.

Однако другие суды отличают заранее оцененные убытки от неустойки. Считаем этот подход более обоснованным, поскольку:

  • сумму неустойки вы можете установить по своему усмотрению в разумных пределах. Убытки желательно определить с помощью профессионального оценщика;
  • неустойка может быть больше убытков, хотя это превышение не должно быть значительным (см. Позицию Верховного Суда РФ). Более того, при ее взыскании вы не должны доказывать, что понесли убытки (п. 1 ст. 330 ГК РФ). Возмещение же убытков лишь покрывает ваши потери в виде реального ущерба и упущенной выгоды (ст. 15, п. 2 ст. 393 ГК РФ);
  • если должник просит суд снизить заранее оцененные убытки, ему нужно доказать, что они не соответствуют фактическим потерям истца. При этом он не может ссылаться на ст. 333 ГК РФ о снижении неустойки.

Если же должник просит снизить неустойку, он может ссылаться не только на ее несоответствие действительному размеру убытков, но и на другие критерии. Например, сравнивать неустойку с платой за определенные кредиты (п. 75 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7).

Является ли неустойкой условие договора об изменении суммы платежа

В договоре можно предусмотреть, что при нарушении какого-либо обязательства цена или сумма другого платежа автоматически меняется в невыгодную для нарушителя сторону.

Универсального ответа на вопрос, является ли такое изменение неустойкой, нет. На практике многое будет зависеть от обстоятельств конкретного дела и усмотрения суда, который будет устанавливать истинные намерения сторон.

Полагаем, можно квалифицировать как неустойку, например, условие о том, что цена товара увеличивается, если покупатель оплатит его позже согласованного срока.

Однако вряд ли можно говорить о неустойке, если цена товара увеличивается в зависимости от срока его выборки покупателем из-за дополнительных расходов поставщика на хранение этого товара.

Что такое законная неустойка

Это определенная законом денежная сумма, которую кредитор вправе требовать от должника, если последний не исполняет или ненадлежащим образом исполняет обязательство (п. 1 ст. 330 ГК РФ).

По общему правилу законная неустойка может быть установлена федеральным законом (п. 1 ст. 330, ст. 332, п. 2 ст. 3 ГК РФ).

Однако суды признают возможность установить неустойку и в подзаконном нормативном акте.

Например, если Правительство РФ или другой компетентный орган принимает такой акт в рамках полномочий, предоставленных ему законом (Определение Верховного Суда РФ от 28.01.2010 N КАС09-661).

Законная неустойка, как и договорная, может быть установлена в виде:

  • твердой суммы (штрафа). Например, штраф предусмотрен за односторонний отказ от исполнения договора транспортной экспедиции (п. 5 ст. 6 Закона о транспортно-экспедиционной деятельности);
  • периодически начисляемых платежей (пеней). Например, пени предусмотрены за просрочку доставки грузов железнодорожным транспортом (ст. 97 УЖТ РФ).

Как соотносится договорная неустойка с законной

Как договорная, так и законная неустойка — это одновременно и способ обеспечения обязательств, и мера ответственности. Общее у них то, что суд по общему правилу может снизить размер неустойки, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства (п. 1 ст. 333 ГК РФ).

Различий у договорной и законной неустойки больше. Они заключаются в следующем:

  • одну из них согласовали сами стороны, а другую установил закон.

Кредитор вправе требовать выплаты законной неустойки независимо от того, предусмотрели ли стороны обязанность ее уплаты в договоре (п. 1 ст. 332 ГК РФ). Однако, если вы включите в договор законную неустойку, она не станет от этого договорной, если при этом вы не увеличите ее размер ;

  • стороны не вправе отменить законную неустойку. Также они, как правило, не могут ее заранее уменьшить. А вот договорную неустойку стороны договора могут снизить, увеличить или вообще отменить. Для этого достаточно заключить дополнительное соглашение к этому договору.

Законную неустойку обычно можно только заранее увеличить, если закон этого не запрещает (п. 2 ст. 332 ГК РФ, ч. 14 ст. 155 ЖК РФ, п. 61 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7).

Уменьшить ее можно только в случаях, указанных в законе. Это допускается, например, ч. 1 ст. 34 Устава автомобильного транспорта.

Однако после нарушения обязательства обязанность по уплате законной неустойки можно полностью или частично прекратить отступным, новацией или прощением долга ;

  • суд может уменьшить договорную неустойку, взыскиваемую с предпринимателя, лишь в исключительных случаях, чтобы кредитор не получил необоснованную выгоду (п. 2 ст. 333 ГК РФ). Для уменьшения законной неустойки такого ограничения нет. Особенность установлена лишь для неустойки в пользу потребителей. Ее можно снизить в исключительных случаях по заявлению ответчика с обязательным указанием мотивов, по которым суд полагает, что уменьшение размера неустойки является допустимым.

Источник: https://urist7.ru/grazhdanskoe-pravo/chto-takoe-dogovornaya-i-zakonnaya-neustojka-i-kak-oni-sootnosyatsya.html

Принципы применения неустойки в договорных отношениях

Неустойка что такое

О чем статья? О неустойке, её видах и порядке применения.

Кому и чем будет полезна? Всем, кто планирует использовать неустойку при заключении договоров. Позволяет узнать, как правильно её начислять и что делать запрещено.

Если со значением понятия «неустойка» знакомы далеко не все, то с её применением сталкивался каждый, кому хоть раз приходилось платить штраф или пеню, например, по кредитному договору.

Значение и применение неустойки

Неустойка представляет собой определённую денежную сумму, которую должник обязан выплатить кредитору за нарушение условий заключённого между ними договора.

Что такое неустойка

Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Ст. 330 ГК РФ

Неустойка может быть предусмотрена Законом или самим договором, причём договором она предусмотрена в подавляющем большинстве случаев, независимо от его типа. Применять неустойку можно исключительно при наличии нарушения условий соглашения. В качестве примера можно привести пеню за просрочку оплаты долга — это и есть неустойка.

Кстати, неустойка обязательно должна быть предусмотрена письменным соглашением, даже если сам договор заключён в другой форме. Нет письменного соглашения — нет неустойки, разумеется, если в конкретном случае нельзя применить тот вариант, который предусмотрен Законом.

Отличия неустойки от понятий «штраф», «пеня» и «проценты»

Штраф и пеня — это отдельные разновидности неустойки. Многие считают эти понятия отдельными, но это ошибочное мнение. Гражданским кодексом (ст. 330) прямо предусмотрены 2 вида неустойки:

  • Штраф — одноразовая санкция за конкретное и чётко оговоренное нарушение условий договора;
  • Пеня — санкция за продолжающееся нарушение.

Штраф может применяться за однократное нарушение обязательств и это должна быть чётко установленная сумма. Пеня, как правило, представляет собой определённый процент от суммы долга, который насчитывается за каждый день просрочки исполнения обязательств по оплате.

Что касается процентов, то в обиходе таким термином называют пеню, хотя это совершенно разные понятия. Часто можно слышать «я не выплатил кредит и мне насчитали проценты» — в этом случае речь идёт именно о пене (неустойке за нарушение условий договора), а проценты представляют собой обычную плату за пользование кредитом.

С другой стороны, проценты — это вид законной неустойки. Если договором не предусмотрена плата за неправомерное удержание денежных средств, можно использовать нормативные правила.

В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Ст. 395 ГК РФ

Санкции за нарушение условий договора

В целом, неустойка является одним из видов санкций за нарушение условий договора. Стороны могут предусмотреть и другие варианты, разумеется, которые прямо не запрещены законом.

Здесь многое будет зависеть от типа договора. Например, в договоре аренды санкциями могут быть как неустойка, так и обязанность освободить помещение (вернуть объект аренды).

Вариантов очень много и перечислять их нет смысла.

Также рекомендую прочитать эту статью

Способы обеспечения исполнения обязательств

О чем статья?  Статья о том, какие существуют виды обеспечения выполнения договора Кому и чем будет полезна?  Руководителям компаний  и

Продолжить чтение

В каких объёмах можно использовать неустойку

Неустойка (штраф и пеня) может быть определена в договоре в тех объемах, на которые согласны стороны и если Закон не ограничивает подобные размеры. Закон, кстати, их не ограничивает, хотя слишком высокие штрафы могут быть признаны неправомерными.

Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Ст. 333 ГК РФ

Уменьшать неустойку в этом случае придётся только через суд, поскольку «автоматически» она не уменьшится, а вот насчитывать её будут без промедления и отлагательств. Так что устанавливая размера штрафов и пени в договоре, следует исходить из предположительных убытков, а не путаться сделать неустойку способом заработка. Кстати, запрещается начисление пени на штраф и пени на пеню.

Могут ли вас привлечь к субсидиарной ответственности?

Пройдите тест из 10 вопросов, чтобы узнать о своей ситуации. По итогам теста вы узнаете в какой группе риска вы находитесь (критическая, высокая, невысокая), и в соответствии с ней получите рекомендации по мерам защиты от субсидиарной ответственности

Оставьте свой email, чтобы получить видео “32 стратегии взыскания задолженности” и подробный план, как вести себя с должником, чтобы вернуть свои деньги.

Период начисления неустойки

В соответствии с общим правилом неустойка начисляется с момента нарушения и до момента прекращения нарушения условий договора.

Например, за просрочку оплаты кредита предусмотрена и пеня и она будет начисляться с первого дня просрочки до дня, когда обязательство будет закрыто.

Между прочим, окончание срока действия договора никак не влияет на этот процесс — неустойка будет начисляться в любом случае до момента погашения долга.

Кстати, начисление неустойки является правом кредитора, а не его обязанностью. Другими словами, кредитор может «простить» должника в плане штрафов и пени, без начисления санкций.

Порядок взыскания неустойки

Мало применить право на начисление неустойки — её ещё необходимо взыскать. Редкий должник добровольно захочет помимо основного долга оплатить штрафы и пеню, так что в большинстве случаев придётся обращаться в суд.

В суд необходимо будет обращаться с исковым заявлением, а в качестве приложения к нему должен обязательно присутствовать детальный расчёт штрафных санкций. В этом случае не стоит забывать о возможности снижения судом размера неустойки. Также нужно помнить и об исковой давности — по истечении 3 лет с момента выявления нарушения уже будет невозможно взыскать ни сумму долга, ни сумму санкций.

Вывод

Неустойка является важной особенностью подавляющего количество договоров. Она призвана если не покрыть, то минимизировать возможные убытки. Для того, чтобы правильно прописать в договоре все подобные нюансы, лучше обратиться к профессиональному юристу за помощью

Кратко и по сути

  1. Неустойка — это общее понятие, сочетающее в себе штрафы и пеню.
  2. Неустойка может быть предусмотрена как договором, так и Законом.
  3. Размеры санкций определяются по согласию сторон.
  4. Неустойку необходимо взыскивать через суд.

Источник: https://rykov.pro/publications/printsipy-primeneniya-neustoyki-v-dogovornykh-otnosheniyakh/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.